LineやTelegramの出会いが投資詐欺に変わる

先ごろ刑事警察局が発表した統計によると、中華民国110年（2021年）の詐欺事件の発生状況では「偽の出会い系投資」が第1位となり、総財産被害額でも最も高い詐欺手口となった。

近年、仮想経済が一つの潮流となり、仮想通貨（例えばビットコイン）や非代替性トークン（NFT）の登場に伴い、超過利益が得られると過度に喧伝された誘惑的な情報が、四六時中テクノロジー初心者の耳元に現れ、偽投資事件の件数が大幅に急増している。

特にネット上の出会い系文化に伴い、詐欺グループが投資と出会いを組み合わせた全く新しい詐欺手口が、瞬く間に社会で顕学となった。

この詐欺手口では、グループはイケメンや美女の写真、あるいは自ら私信を送って被害者の注意を引き、さりげなく自分が投資をしていて不労所得が非常に高いことを漏らし、徐々に被害者を外国為替先物、NFT、仮想通貨、ギャンブルゲームなど、不慣れな投資分野へと誘導する。

そしてすべての詐欺手口に同じく、初期には少額の出金で甘い餌を与え、子羊が本当に儲かると信じ込んだところで大量の資金を投入させ、そうすると彼らは影も形もなく消え去る。

投資金額がすべて失われるだけでなく、投資項目も跡形もなく消え、さらには開設された口座や投資プラットフォームまでもがすべて架空のものである。

投資・出会い系詐欺の手口を大公開

刑事警察局は特に一つの事例を提供している。60歳の陳姓の女性が、ある日FacebookのMessengerで李姓のネットユーザーから見知らぬメッセージを受け取った。最初は普通の出会い系の内容だったが、数日話した後にLINEに追加して交流を続け、会話の中で李姓のネットユーザーはさりげなく投資についてかなり心得があることを漏らし、その不労所得の源はマイニングマシンをレンタルして得たものだと話し、陳姓の女性はそれを聞いて少し心が動いた。

陳女は李姓のネットユーザーに従って、資金を仮想通貨プラットフォームに送金して仮想通貨に換え、さらに仮想通貨を第三者取引所に送金し始め、まもなく本当に1,000ドル余りの利益の出金を受け取り、陳姓の女性はこの投資が紛れもなく本物だとさらに深く信じ込んだ。

陳女はそこで多額の資金を投入し、新台湾ドルで1,000万元に達したが、最後に利益を確定しようとしたとき、取引所のカスタマーサービスが陳姓の女性の口座が金融監督管理委員会にマネーロンダリングに関与していると指摘され、さらに20%の保証金を納付する必要があると宣言し、そこでようやく詐欺に遭ったことに気づいた。

刑事警察局によると、偽投資詐欺は初期には被害者に少額の元本を投入させて順調に出金申請させ、被害者の警戒心を解かせ、被害者が投資を増額した後になると、まず税金を差し引く必要があるとか保証金を納付する必要があるなど様々な理由で出金を遅延させ、その後ウェブサイトやアプリが予告なく閉鎖され、被害者はすべてを失うという。

刑事警察局は国民に呼びかけている。出所不明の投資ルートを軽々しく信じてはならない。いかなる投資にもリスクがあり、必ず儲かって損をしない、利益を保証するなどということはない。高利益には必ず高リスクが伴い、必ず儲かる、100%の利益などと聞けば必ず詐欺である。国民は自分が深く理解した投資対象を選ぶべきで、他人が与える明牌（おすすめ銘柄）を信じてはならず、投資であって投機ではない心構えであるべきだ。そうしてこそ自衛でき、自分の財布を実験台にしてはならない。

この種の詐欺では、犯人はしばしばネットユーザー、投資顧問、カスタマーサービスなど複数の役割を演じ、異なるLineアカウントを通じて被害者と連絡を取る。国民は「165全民防騙」ファンページが毎週公告する「詐騙Line ID」資料を活用し、ネット投資や出会いの前に、相手のLineアカウントが過去に詐欺アカウントとして通報されたことがないかをまずフィルタリングし、詐欺に遭うリスクを減らすとよい。何か疑問があれば165反詐騙専用ダイヤルに電話して相談することも歓迎する。

関連記事

1. 仮想通貨の神の発明から、コイン界、そして田舎の詐欺まで B〜F 三段階論証帰依法